基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月1日)从投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种理财方式。
有中远期资金需求
每月有固定收入
没有时间投资理财
刚踏入社会花钱没谱
分散时点,平摊成本,平滑波动
自动扣款,克服投资人性弱点
长期投资,资产积少成多
操作简单,费率更优惠
如果每月定投1000元,长期以往,效果可观
投资金额: 每月1000元 |
定期定额投资 (按9.70%年复合收益试算) |
定期定额投资 (按3.77%年复合收益试算) |
定期定额投资 (1.50%年收益率试算) |
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投资年限 | 总投资额 | 总收益 | 总投资额 | 总收益 | 总投资额 | 总收益 |
5年 | 60000 | 76826.16 | 60000 | 65914.17 | 60000 | 62266.93 |
10年 | 120000 | 201362.23 | 120000 | 145477.88 | 120000 | 129380.33 |
20年 | 240000 | 730477.35 | 240000 | 357445.39 | 240000 | 279684.75 |
30年 | 360000 | 2120821.52 | 360000 | 666291.18 | 360000 | 454297.22 |
注:以上测算仅作示例。不作为收益保证或者投资建议。所选用指数在持定期间的收益率不代表我司旗下相关基金收益率表现。
定投计算公式:
FA为定投终值,A为每期投资额,i为每期收益率,n为期数
9.70%:以上证指数过去二十年为模拟对象(截至2015/12/31)的投资复合年收益(计算不包含手续费)。
3.77%:以中债综合财富(总值)指数为模拟投资对象(截至2015/12/31)的投资复合年收益(计算不包含手续费)。
1.50%:银行一年定期存款利率。
(以上数据来源:wind,截止2015/12/31)
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资 方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。